SPB Befektetési Zártkörűen Működő Rt.

Issued by: Central Bank of Hungary

V. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül feleljen meg a leendő szerződő felek és az ügyfelek tájékoztatására vonatkozó jogszabályi előírásoknak, ennek érdekében a leendő szerződő felek és az ügyfelekkel történő szóbeli kommunikációja során és írásbeli ügyféltájékoztató dokumentumaiban biztosítsa a kiegyensúlyozott, pontos, egyértelmű és tisztességes tájékoztatás követelményének teljesülését, tájékoztatása során ne rejtsen el, illetőleg homályosítson el fontos részleteket, egyúttal lássa el megfelelő és részletes információkkal a leendő szerződő feleket és ügyfeleit az általa kínált vagy ajánlott pénzügyi eszközök jellegéről és kockázatairól.

Issued by: Central Bank of Hungary

III. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül dolgozzon ki és tartson fenn olyan eljárásrendet, amely biztosítja, hogy a forgalmazott pénzügyi eszközök felülvizsgálata során minden olyan esemény és körülmény – ideértve az adott pénzügyi eszköz kibocsátójával kapcsolatosan rendelkezésre álló és potenciálisan beszerezhető információkat – figyelembevételre kerül, amely lényegesen befolyásolhatja az azonosított célpiac potenciális kockázatát, annak felmérése érdekében, hogy a pénzügyi eszköz továbbra is megfelel-e az azonosított célpiac igényeinek, illetőleg a pénzügyi eszközhöz kapcsolódó tervezett forgalmazási stratégia továbbra is megfelelő-e.

Issued by: Central Bank of Hungary

IV. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 60 napon belül tegyen meg minden észszerű intézkedést annak elkerülése érdekében, hogy alkalmazottai és közvetítői az ügyfelekkel nem rögzített módon bonyolítsák le a releváns telefonbeszélgetéseket, ennek keretében alakítson ki és alkalmazzon olyan megoldásokat, amelyek biztosítják, hogy az ügyfelekkel folytatott minden releváns kommunikáció teljeskörűen rögzítésre kerüljön.

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy a független alapon történő befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtásakor, a tevékenység megkezdésének időpontjától kezdve határozzon meg és vezessen be a jogszabály által megkövetelt kiválasztási folyamatot a piacon elérhető pénzügyi eszközök kellően nagy körének értékelése és összehasonlítása céljából, különös tekintettel a Társasággal szoros kapcsolatban lévő szervezetek által kibocsátott pénzügyi eszközök mennyiségére figyelemmel.

Issued by: Central Bank of Hungary

II. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy a független alapon történő befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtásakor, a tevékenység megkezdésének időpontjától kezdve dolgozzon ki és tartson fenn olyan szervezeti felépítést, melyben a tanácsadási szolgáltatások és a tanácsadók két típusának egyértelmű elkülönítése megvalósul, annak elkerülése érdekében, hogy ugyanaz a tanácsadó független és nem független tanácsadást is nyújtson.

Issued by: Central Bank of Hungary

III. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 5. biztosítsa, hogy a befektetési tanácsadáshoz kapcsolódó alkalmassági jelentés, nyilatkozat a vonatkozó jogszabályoknak megfelelő tartalommal készüljön el, különös tekintettel arra, hogy abban megfelelő módon ismertetésre kerüljön az, hogy az adott befektetési tanács miként elégíti ki a lakossági ügyfél preferenciáit, céljait és egyéb jellemző igényeit.

Issued by: Central Bank of Hungary

III. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. biztosítsa a személyes ügyletekre vonatkozó jogszabályi rendelkezések érvényesülését az esetleg összeférhetetlenséghez vezető tevékenységekben érintett, vagy az általa a Társaság nevében végzett tevékenység révén bennfentes információhoz vagy más, az ügyfelekkel, illetve az ügyfelekkel vagy nevükben kötött ügyletekkel kapcsolatos bizalmas információhoz hozzáférő releváns személyeknek minősülő függő ügynökei, azok vezetői és alkalmazottai kapcsán;

Issued by: Central Bank of Hungary

IV. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 2. feleljen meg az a portfóliókezelés során elvégzett tevékenységekre és az érintett időszakban elért teljesítményre vonatkozó ügyféltájékoztatási követelményeknek;

Issued by: Central Bank of Hungary

III. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 3. biztosítsa a végrehajtási politikája hatékonyságának – dokumentált és ellenőrizhető módon történő – rendszeres figyelemmel kísérését, így különösen a végrehajtási politikában azonosított szervezetek végrehajtási teljesítményének rendszeres ellenőrzését;

Issued by: Central Bank of Hungary

III. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 4. gondoskodjon arról, hogy az általa elfogadott ösztönzőkről mindenkor a jogszabályi előírásokkal összhangban nyújtson előzetes tájékoztatást az ügyfeleknek;

Issued by: Central Bank of Hungary

IV. Az MNB figyelmezteti a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 1. biztosítsa, hogy ügyfelei minden esetben tájékoztatást kapjanak a számláik összértékét érintő, a jogszabály által rögzített mértékű csökkenésről;

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül alakítson ki jogszabálynak megfelelő nyilvántartási rendszert a megbízások rögzítésére, továbbá biztosítsa az összehasonlítható ügyfélmegbízások időrendi sorrendben történő végrehajtását, valamint gondoskodjon arról, hogy a megbízások összevonására csak a vonatkozó jogszabályi feltételek figyelembevételével kerüljön sor. VI. Az MNB a Társaságot a jelen határozat indokolásának 1. az I. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, (...) összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

Issued by: Central Bank of Hungary

II.1. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 150 napon belül 1. biztosítsa az értékpapírszámlákon tartott pénzügyi eszközök teljes körű és valós kimutatására vonatkozó jogszabályi előírás teljesülését, melynek érdekében gondoskodjon az értékpapírok törzsadatbeállítására vonatkozó adatok megfelelőségéről a Clavis nyilvántartási rendszerben;