Raiffeisenbank a.s.

Issued by: Czech National Bank (CNB)

•rozhodnutí bankovní rady České národní banky č.j. 2011/3054/110 ze dne 6.10.2011, sp.zn.Sp/2010/254/573, kterým se mění rozhodnutí České národní banky č.j. 2011/7696/570 ze dne 30.6.2011 Rozhodnutí České národní banky ze dne 30. 6. 2011, č.j. 2011/7696/570, ke sp. zn. Sp/2010/254/573 se podle § 90 odst. 1 písm. c) správního řádu ve spojení s § 152 odst. 4 téhož zákona a s § 6 odst. 1 zákona o dohledu v oblasti kapitálového trhu mění a změněný výrok tohoto rozhodnutí zní: „A. Společnost Raiffeisenbank a.s., IČ 492 40 901, se sídlem Hvězdova, 1716/2b, Praha 4, PSČ 140 78 i) v období 1. čtvrtletí roku 2010 prováděla obchodování na vlastní účet prostřednictvím svých zaměstnanců _______ _________, ___ ________ a ______ __________, kteří však také obchodovali na účty zákazníků využívající službu obhospodařování majetku (tzv. asset management) a zároveň přijímali a předávali pokyny zákazníků, čímž docházelo ke střetu zájmů mezi společností a jejími zákazníky, aniž by tento střet zájmů společnost řídila, ii) v deníku obchodníka za období 4. čtvrtletí 2009 a 1. čtvrtletí 2010 a) chybně zaznamenala čas přijetí následujících 7 pokynů č.: 0000010388600000, 0000010118300000, 0000010878800000, 0000010939900000, 0000010970600000, 0000011069100000, 0000010550800000, b) chybně zaznamenala jméno makléře u 2 pokynů č.: 0000010878800000, 0000011069100000, c) chybně zaznamenala cenu, za kterou byl nákup, prodej nebo jiný převod uskutečněn u 33 pokynů č.: 0000010628500000, 0000010630800000, 0000010633800000, 0000010635300000, 0000010639600000, 0000010647500000, 0000010651900000, 0000010658300000, 0000010628700000, 0000010630100000, 0000010631000000, 0000010634300000, 0000010636700000, 0000010639800000, 0000010648200000, 0000010652400000, 0000010656200000, 0000010628900000, 0000010634700000, 0000010637900000, 0000010643000000, 0000010648700000, 0000010653700000, 0000010657900000, 0000010629100000, 0000010631900000, 0000010635000000, 0000010639400000, 0000010645300000, 0000010646700000, 0000010650500000, 0000010658100000, 0000010658900000, když v poli „Realizovaná cena“ uvedla cenu se stonásobným rozdílem oproti limitní ceně, d) chybně zaznamenala stav u následujících 5 pokynů č.: 0000010843300000, 0000010701800000, 0000010701700000, 0000010716400000, 0000010728000000, e) chybně zaznamenala způsob podání pokynu č. 0000011100200000, když v poli „01 Přijetí pokynu způsob“ uvedla způsob podání „T“-telefonicky a správně mělo být uvedeno „P“-písemně, f) chybně zaznamenala přijetí, předání a zobchodování pokynu, když u 3 pokynů č.: 0000011047400000, 00000110659000000 a 0000011079500000 uvedla v poli „Přijetí pokynu čas“ čas obchodu neboli zpracování, dále když u pokynu č. 0000010993400000 uvedla jako datum přijetí 25.2.2010 namísto data 26.2.2010 vyplývajícího ze zvukové nahrávky pokynu, a dále když u 4 pokynů č.: 0000010669900000, 0000010951700000, 0000011077700000 a 0000011077800000 uvedla v poli „čas předání pokynu“ čas zobchodování a u 3 pokynů č.: 0000010951700000, 0000011077700000 a 0000011077800000 uvedla nesprávně čas zobchodování, g) chybně zaznamenala lhůtu platnosti u 3 pokynů č.: 0000010669900000, 0000010922700000, 0000010951700000, h) chybně zaznamenala stav u nerealizovaného pokynu č. 0000010983700000, když uvedla, že byl realizován, a neprovedla záznam nového pokynu, iii) neposkytovala svým zákazníkům ______ _________, ______ _______ a ______ _______, se kterými měla uzavřeny smlouvy o obhospodařování majetku a kteří nebyli profesionálními zákazníky, údaje o časech provedení pokynů a identifikační údaje místa provedení pokynů, t e d y p o r u š i l a ad (i) povinnost udržovat postupy pro zjišťování a řízení střetu zájmů mezi obchodníkem s cennými papíry a jeho zákazníky uloženou ustanovením § 12 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (ii) povinnost uloženou ustanovením § 13 odst. 1 a 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve vazbě na § 2 odst. 1 písm. g), h), n), p), q), s), w) a x) vyhlášky č. 261/2004 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a zásadách pro vedení evidence přijatých a předaných pokynů investičního zprostředkovatele, ve znění pozdějších předpisů, ad (iii) povinnost uloženou ustanovením § 15q odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve vazbě na ustanovení § 39 odst. 1 písm. d) a f) vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb, informovat zákazníka ve stanovené lhůtě o čase provedeného pokynu a identifikačních údajích místa provedení pokynu, č í m ž s p á c h a l a ad (i) správní delikt podle § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (ii) správní delikt podle § 157 odst. 1 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (iii) správní delikt podle § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, a z a t o s e j í u k l á d á podle ustanovení § 157 odst. 14 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu pokuta ve výši 600 000 Kč (slovy šest set tisíc korun českých). Pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu Praha 1, č. 2700-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol 49240901.

Issued by: Czech National Bank (CNB)

Issued by: Czech National Bank (CNB)

•rozhodnutí České národní banky č.j. 2010/7085/570 ze dne 12. srpna 2010, sp.zn. Sp/2010/16/573 A. Společnost Raiffeisenbank, a.s., IČ 492 40 901, se sídlem Hvězdova, 1716/2b, 140 78 Praha 4 i) minimálně v období od 27.4.2009 do 29.9.2009 prováděla obchodování na vlastní účet prostřednictvím zaměstnance ________ _______, který však přijímal a předával i pokyny zákazníků, čímž docházelo ke střetu zájmů mezi společností a jejími zákazníky, aniž by tento střet zájmů společnost řídila, ii) minimálně od 27.4.2009 do dne vydání tohoto rozhodnutí nezajišťuje zákazníkům poskytování investičních služeb při provádění obchodů na zahraničních trzích po celou dobu, kdy je na těchto trzích možné obchodovat, když pracovní doba makléřů je pouze od 8:30 do 18:00 hod., přestože na amerických trzích se obchoduje až do 22:00 hod., iii) v období od 19.9.2008 do 13.11.2008 neuchovávala záznamy telefonické komunikace se zákazníky týkající se poskytnuté investiční služby, iv) pokyn č. 0000008227200000, který byl přijat dne 29.12.2008 v 15:55:44 hod., předala k zobchodování dle záznamů v deníku obchodníka až 30.12.2008 v čase 9:23:07 hod., čímž došlo ke značnému prodlení mezi přijetím a předáním pokynu, v) v období od 1.10.2008 do 31.12.2008 v deníku obchodníka a) chybně zaznamenala čas přijetí následujících pokynů: 0000008227200000, 0000007984000000, 0000008018500000, 0000008019500000, 0000007989700000, 0000007998300000, 0000008029500000, 0000008038800000, 0000008014600000, 0000008025000000, 0000008113300000, b) chybně zaznamenala stav pokynu u následujících nerealizovaných pokynů: 0000007984000000, 0000008018500000, 0000008019500000, 0000008029500000, když zaznamenala, že byly zrealizovány a neprovedla záznam nových pokynů, c) minimálně u 309 pokynů chybně vyplnila cenu pokynu, když vyplnila cenu v poli „01 Cena“ se stonásobným nebo tisícinásobným rozdílem oproti skutečné ceně obchodu, d) u pokynu 0000008190300000 chybně zaznamenala datum a čas předání pokynu k jeho provedení - 22.12.2008, čas 13:45 hod., neboť porovnáním s výpisem z obchodního systému bylo zjištěno, že tento pokyn byl předán k realizaci již 19.12.2008 v 9:53:28 hod., e) minimálně u 369 pokynů nezaznamenala lhůtu platnosti pokynů a u pokynu 0000008227200000 zapsala lhůtu platnosti pokynu chybně, f) u pokynu 0000007694600000, který byl realizován, nevyplnila údaje o jeho realizaci, tedy datum a čas předání pokynu a uzavření obchodu, počet koupených kusů investičních nástrojů, cenu, za kterou byl investiční nástroj koupen, označení regulovaného trhu, kde byl nástroj koupen, datum předpokládaného vypořádání nákupu a datum konečného vypořádání nákupu, g) chybně vyplnila způsob podání pokynů u následujících telefonicky podaných pokynů, když u pokynů 0000007587100000, 0000007604400000, 0000007658300000, 0000007624500000 a 0000007615700000 byl zaznamenán způsob podání „J“- jinak, u pokynů 0000007579200000, 0000007552700000, 0000007552100000, 0000007573000000, 0000007572200000, 0000007570000000 byl zaznamenán způsob podání „E“-E-mailem a u pokynů 0000008001100000 a 0000007998300000, byl zaznamenán způsob podání „S“-Swift a zároveň chybně vyplnila způsob podání u všech pokynů v rámci Asset Managementu, neboť u těchto pokynů má být zaznamenán způsob podání „J“-jinak namísto zaznamenaného způsobu podání „E“- E-mailem“, h) u 62 pokynů chybně vyplnila jméno makléře, neboť je zde uvedena zaměstnankyně útvaru Back Office, která obchody vypořádala namísto makléře, který skutečně prováděl odborné činnosti související s obchodem, t e d y p o r u š i l a ad (i) povinnost udržovat postupy pro zjišťování a řízení střetu zájmů mezi obchodníkem s cennými papíry a jeho zákazníky uloženou ustanovením § 12 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (ii) povinnost poskytovat investiční služby kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků uloženou v ustanovení § 15 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (iii) povinnost uchovávat záznamy komunikace se zákazníkem, týkající se poskytnuté investiční služby uloženou ustanovením § 17 odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (iv) povinnost poskytovat investiční služby kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků uloženou v ustanovení § 15 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu a povinnost zpracovávat pokyny zákazníka ve vztahu k pokynům ostatních zákazníků bez zbytečných průtahů uloženou v ustanovení § 15o odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (v) povinnost uloženou ustanovením § 13 odst. 1 a 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve vazbě na § 2 odst. 1 písm. g), h), m), n), p), q), r), s), t), u), v), w) a x) vyhlášky č. 261/2004 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a zásadách pro vedení evidence přijatých a předaných pokynů investičního zprostředkovatele, ve znění pozdějších předpisů, č í m ž s p á c h a l a ad (i) správní delikt podle § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (ii) správní delikt podle § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (iii) správní delikt podle § 157 odst. 2 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (iv) správní delikt podle § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (v) správní delikt podle § 157 odst. 1 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, a z a t o s e j í u k l á d á podle § 157 odst. 14 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu pokuta ve výši 500 000,- Kč (slovy pět set tisíc korun českých). Pokuta je splatná do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu Praha 1, č. 2700-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol 49240901. B. O skutku, že __________ ______________, _._., __ ___ __ ___, __ ______ ________, ____/__, ___ __ _____ _, (i) _____________ __________ ______ _ ________ ____, _____ _____ __ ________ ________ ____ ________ _ ________ ______ _. ________________, se řízení podle § 67 odst. 1 správního řádu zastavuje.

Issued by: Czech National Bank (CNB)

Společnost Raiffeisenbank a.s., IČO 492 40 901, se sídlem Hvězdova 1716/2b, 140 78 Praha 4, se uznává vinnou, že: I. při poskytování investičních služeb (i) s poradenským prvkem i bez poradenského prvku v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevyžadovala od zákazníků pomocí investičního dotazníku dostatečné a úplné informace o odborných znalostech zákazníka v oblasti investic, o vzdělání a povolání nebo dřívějším povolání zákazníka, pokud se vztahuje k obchodům s investičními nástroji, a o předchozích zkušenostech zákazníka v oblasti investic, (ii) s poradenským prvkem v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevyžadovala od zákazníků pomocí investičního dotazníku dostatečné informace o zdroji a výši pravidelných příjmů zákazníků, (iii) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nezavedla systém vyhodnocení vyžádaných informací od zákazníků způsobem, který by jí umožnil vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby odpovídá odborným znalostem a zkušenostem zákazníka, a v případě investičních služeb s poradenským prvkem zda také odpovídá finančnímu zázemí a investičním cílům zákazníka, t e d y p o r u š i l a ad (i) ustanovení § 15i odst. 1 a 2 a ustanovení § 15h odst. 1 písm. a), b) a odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 27 odst. 1 vyhlášky č. 303/2010 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, ad (ii) ustanovení § 15h odst. 1 písm. c) a odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 27 odst. 2 písm. a) vyhlášky č. 303/2010 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, ad (iii) ustanovení § 15h odst. 3 a ustanovení § 15i odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu; II. při telefonické komunikaci se zákazníky (i) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nezavedla účinný systém uchovávání záznamů komunikace se zákazníky a s potenciálními zákazníky týkající se investičních služeb vedené přes mobilní telefony pracovníků účastníka řízení a přes nenahrávané pevné linky pobočkové sítě účastníka řízení, (ii) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevytvořila a neudržovala v případě nahrávek komunikace systém pro vytváření, kontrolu a předávání informací České národní bance a dalším příslušným orgánům tak, aby byla schopna poskytovat tyto informace ve stanovených lhůtách, spolehlivě a uceleně, (iii) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevedla v případě souběhu hovorů, identifikaci stran komunikace, t e d y p o r u š i l a ad (i) ustanovení § 17 odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (ii) ustanovení § 12a odst. 1 písm. a) bod 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 26 odst. 1 vyhlášky 163/2014, o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, ad (iii) ustanovení § 17 odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 16 písm. c) bod 2 Vyhlášky 303/2010 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb; III. nedisponovala řídicím a kontrolním systémem, jelikož (i) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 neudržovala kontrolní funkce a mechanismy a postupy pro kontrolní činnost a současně nezajistila průběžnou kontrolu dodržování právních povinností a povinností plynoucích z jejích vnitřních předpisů v případě: a) kontroly komunikace makléřů a dalších pracovníků banky se zákazníky, týkající se investičních služeb, b) kontroly komunikace makléřů a dalších pracovníků banky s potenciálními zákazníky, týkající se investičních služeb, c) kontroly nadměrného obchodování zákazníků (tzv. churning), d) kontroly investičního zprostředkovatele účastníka řízení, společnosti _____________________, IČO __________; (ii) v období od 4.1.2017 do 31.5.2017 nezajistila soustavný a účinný výkon funkce compliance; t e d y p o r u š i l a ad (i) a), b), c) ustanovení § 12a odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 46 odst. 1 a odst. 2 písm. b) a § 48 odst. 2 vyhlášky 163/2014, o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, ad (i) d) ustanovení § 12a odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s § 12b odst. 2 písm. b) téhož zákona, ad (ii) ustanovení § 12a odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění účinném do 30.6.2017 a navazující ustanovení § 47 odst. 1 vyhlášky 163/2014, o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry; č í m ž se d o p u s t i l a ad I. přestupků podle ustanovení § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad. II. (i) a (iii) přestupků podle ustanovení § 157 odst. 2 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad. II. (ii) a ad III. (i) přestupků podle ustanovení § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad III. (ii.) správního deliktu podle ustanovení § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění účinném do 30.6.2017, z a c o ž s e j í u k l á d á podle ustanovení § 157 odst. 14 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, pokuta ve výši 4 000 000 Kč (slovy čtyři miliony korun českých).