Patria Finance, a.s.

Issued by: Czech National Bank (CNB)

•rozhodnutí bankovní rady České národní banky č.j. 2011/575/110 ze dne 17. Února 2011, sp.zn. Sp/2010/62/573, kterým se mění rozhodnutí České národní banky č.j. 2010/11232/570 ze dne 21. prosince 2010 I. Výrok rozhodnutí České národní banky ze dne 21.12.2010, č.j. 2010/11232/570, ke sp. zn. Sp/2010/62/573, se podle § 90 odst. 1 písm. c) správního řádu ve spojení s § 152 odst. 4 téhož zákona a s § 6 odst. 1 zákona o dohledu mění v části A body (i) a (ii) a změněná část A body (i) a (ii) výroku zní: „A. Společnost Patria Direct, a.s., IČ 264 55 064, se sídlem Jungmannova 745/24, 110 00 Praha 1, jako obchodník s cennými papíry, (i) v období od 20. října 2008 do 23. října 2008 neposkytla zákazníkovi ___. _______ _____________, ___., všechny podstatné informace o investičním nástroji - certifikátu Brent Crude Oil Open-End Certificat, ISIN DE000CZ02519, když zákazníka neupozornila na hlavní riziko plynoucí z držení certifikátu, kterým je tzv. rolování kontraktů – contango efekt, t e d y p o r u š i l a § 15 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s § 15a odst. 1 a 2 písm. b) a c) téhož zákona, tedy povinnost jednat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků, konkrétně pak zákaz používat nejasné, nepravdivé, zavádějící nebo klamavé informace, dále povinnost zajistit, aby byl obsah komunikace dostačující, přesný a nezdůrazňoval potenciální výnosy či výhody, které jsou spojeny s investiční službou nebo s investičním nástrojem, aniž by současně výrazně a objektivně neupozorňoval na všechna podstatná rizika, která jsou nebo mohou být s investiční službou nebo investičním nástrojem spojena, a povinnost zajistit, aby obsah komunikace nezastíral, nezlehčoval nebo nezamlčoval důležité skutečnosti, informace nebo upozornění; (ii) dne 23. října 2008 poskytla zákazníkovi ___. _______ _____________, ___., investiční službu přijímání a předávání pokynů týkajících se investičních nástrojů, konkrétně obstarala nákup investičního nástroje - certifikátu Brent Crude Oil Open-End Certificat, ISIN DE000CZ02519, do portfolia tohoto zákazníka přes skutečnost, že z telefonických hovorů se zákazníkem bylo zřejmé, že zákazník dostatečně neporozuměl podstatě fungování certifikátu, k jehož nákupu podal pokyn, a všem rizikům s ním souvisejícím, a tedy nevyhodnotil uvedený certifikát jako investiční nástroj, jehož povaha neodpovídá odborným znalostem nebo zkušenostem zákazníka potřebným pro pochopení souvisejících rizik a neupozornila zákazníka na tuto skutečnost, t e d y p o r u š i l a § 15 odst. 1 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s § 15i odst. 3 téhož zákona a § 15j odst. 2 téhož zákona, tedy povinnost jednat kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků, konkrétně pak povinnost vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby, rady ohledně investičního nástroje nebo provedení obchodu s investičním nástrojem v rámci investiční služby odpovídá odborným znalostem nebo zkušenostem zákazníka potřebným pro pochopení souvisejících rizik, a povinnost upozornit zákazníka na toto zjištění a dále nebyla oprávněna vycházet ze spolehlivosti informace získané od zákazníka, neboť na základě přímé komunikace se zákazníkem ___. ________ ____________, ___., ohledně vlastností investičního nástroje, kterého se měla investiční služba týkat, věděla nebo vědět měla, že taková informace je zjevně neúplná, nepřesná či nepravdivá.“. II. Ve zbytku se rozhodnutí České národní banky ze dne 21.12.2010, č.j. 2010/11232/570, ke sp. zn. Sp/2010/62/573, podle § 90 odst. 5 správního řádu ve spojení s § 152 odst. 4 téhož zákona a s § 6 odst. 1 zákona o dohledu v oblasti kapitálového trhu, resp. podle § 152 odst. 5 písm. b) správního řádu, potvrzuje a rozklad společnosti Patria Direct, a.s., IČ 264 55 064, se sídlem Jungmannova 745/24, 110 00 Praha 1, ze dne 28.12.2010, ve znění rozkladu ze dne 14.1.2011, se zamítá. Poznámka: Z bodu II. výroku rozhodnutí o rozkladu vyplývá, že výrok rozhodnutí České národní banky ze dne 21. prosince 2010 č.j. 2010/11232/570 byl potvrzen v této části: (iii) v období od 20. října 2008 do 23. října 2008 poskytla zákazníkovi ___. _______ _____________, ___., informace o investičním nástroji - certifikátu Brent Crude Oil Open- End Certificat, ISIN DE000CZ02519, způsobem, při kterém porušila svoji povinnost jednat s odbornou péčí, když zákazníkovi neposkytla důležitou informaci o vlastnostech uvedeného certifikátu, a to o riziku vyplývajícím z tzv. rolování kontraktů, přičemž zákazník v důsledku jejího postupu učinil rozhodnutí nakoupit uvedený certifikát, které by při znalosti všech jeho vlastností neučinil, t e d y p o r u š i l a § 4 odst. 3 zákona o ochraně spotřebitele, tedy porušila zákaz užívání nekalých obchodních praktik při nabízení nebo prodeji výrobků, při nabízení nebo poskytování služeb či práv, č í m ž s e d o p u s t i l a ad (i) a (ii) správního deliktu podle § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a ad (iii) správního deliktu podle § 24 odst. 1 písm. a) zákona o ochraně spotřebitele; a z a t o s e j í podle § 157 odst. 14 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ukládá pokuta ve výši 250 000 Kč (slovy dvě stě padesát tisíc korun českých). Pokutu je společnost Patria Direct, a.s., IČ 264 55 064, povinna zaplatit do 30 dnů od nabytí právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu Praha 1 vedený u České národní banky, č. 2700-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol 26455064.