CIB Bank Zrt.

Issued by: Hungarian Financial Supervisory Authority (PSZAF)

Figyelmeztetem a Bankot, hogy a) biztosítsa a befektetési szolgáltatási tevékenység végzéshez kapcsolódó kiszervezéssel kapcsolatos jogszabályi előírásoknak való teljeskörű megfelelést, b) tartsa be a befektetési vállalkozások előzetes tájékozódási kötelezettségére vonatkozó jogszabályi előírásokat, c) a telefonon történő megbízásfelvétel során tartsa be belső szabályzatainak rendelkezéseit, d) maradéktalanul biztosítsa az ügyfelek megbízást követő tájékoztatását, e) feleljen meg az ügyfelek pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelésére vonatkozó jogszabályi előírásoknak.

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB felszólítja a Társaságot, hogy tevékenysége végzése során haladéktalanul, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül, majd ezt követően folyamatosan működtessen a hatályos jogszabályi előírásoknak mindenkor megfelelő, vonatkozó belső szabályzatában is megfelelően szabályozott, hatékony, a piaci visszaélések megelőzésére, felderítésére, szűrésére teljeskörűen alkalmas rendszert, eljárást. II. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Társaságot, hogy a jelen határozat kézhezvételét követő 150 napon belül küldje meg az MNB részére a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentést és az annak alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I. pontjában foglalt intézkedés teljesítését alátámasztó dokumentumokat. III. Az MNB a Társaságot a jelen határozat indokolásának I. pontjában megállapított jogszabálysértések miatt 1.200.000,- Ft, azaz egymillió-kettőszázezer forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.

Issued by: Central Bank of Hungary

II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 3. biztosítsa a befektetési tanácsadásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében gondoskodjon arról, hogy valamennyi tanácsadás esetében az alkalmassági jelentés az ügyfél részére minden esetben átadásra kerüljön.

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 2. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során az alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére tartós adathordozón történő átadásáról;

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan gondoskodjon a végrehajtási politika tartalmára vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében biztosítsa azt, hogy a végrehajtási politikában valamennyi pénzügyi eszközosztály tekintetében a végrehajtási helyszín pontosan megjelölésre kerüljön.

Issued by: Central Bank of Hungary

II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 2. gondoskodjon arról, hogy a telefonon, illetve elektronikus üzenetváltásoktól eltérő módon adott ügyfélmegbízások esetében az ügyfél személyes jelenlétében folytatott jelentős beszélgetések lényeges információi (releváns kommunikáció) tartós adathordozón rögzítésre kerüljön

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. biztosítsa a befektetési tanácsadások rögzítésére vonatkozó jogszabályi és belső szabályzati előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében rögzítse a személyes találkozók során nyújtott befektetési tanácsadás részét képező releváns kommunikációt;

Issued by: Central Bank of Hungary

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon az ügyfelek fenntarthatósági preferenciáinak az alkalmassági értékelés során történő teljes körű felméréséről.