Raiffeisenbank a.s.

Společnost Raiffeisenbank a.s., IČO 492 40 901, se sídlem Hvězdova 1716/2b, 140 78 Praha 4, se uznává vinnou, že: I. při poskytování investičních služeb (i) s poradenským prvkem i bez poradenského prvku v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevyžadovala od zákazníků pomocí investičního dotazníku dostatečné a úplné informace o odborných znalostech zákazníka v oblasti investic, o vzdělání a povolání nebo dřívějším povolání zákazníka, pokud se vztahuje k obchodům s investičními nástroji, a o předchozích zkušenostech zákazníka v oblasti investic, (ii) s poradenským prvkem v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevyžadovala od zákazníků pomocí investičního dotazníku dostatečné informace o zdroji a výši pravidelných příjmů zákazníků, (iii) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nezavedla systém vyhodnocení vyžádaných informací od zákazníků způsobem, který by jí umožnil vyhodnotit, zda poskytnutí příslušné investiční služby odpovídá odborným znalostem a zkušenostem zákazníka, a v případě investičních služeb s poradenským prvkem zda také odpovídá finančnímu zázemí a investičním cílům zákazníka, t e d y p o r u š i l a ad (i) ustanovení § 15i odst. 1 a 2 a ustanovení § 15h odst. 1 písm. a), b) a odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 27 odst. 1 vyhlášky č. 303/2010 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, ad (ii) ustanovení § 15h odst. 1 písm. c) a odst. 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 27 odst. 2 písm. a) vyhlášky č. 303/2010 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb, ad (iii) ustanovení § 15h odst. 3 a ustanovení § 15i odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu; II. při telefonické komunikaci se zákazníky (i) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nezavedla účinný systém uchovávání záznamů komunikace se zákazníky a s potenciálními zákazníky týkající se investičních služeb vedené přes mobilní telefony pracovníků účastníka řízení a přes nenahrávané pevné linky pobočkové sítě účastníka řízení, (ii) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevytvořila a neudržovala v případě nahrávek komunikace systém pro vytváření, kontrolu a předávání informací České národní bance a dalším příslušným orgánům tak, aby byla schopna poskytovat tyto informace ve stanovených lhůtách, spolehlivě a uceleně, (iii) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 nevedla v případě souběhu hovorů, identifikaci stran komunikace, t e d y p o r u š i l a ad (i) ustanovení § 17 odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad (ii) ustanovení § 12a odst. 1 písm. a) bod 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 26 odst. 1 vyhlášky 163/2014, o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, ad (iii) ustanovení § 17 odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s ustanovením § 16 písm. c) bod 2 Vyhlášky 303/2010 Sb., o podrobnější úpravě některých pravidel při poskytování investičních služeb; III. nedisponovala řídicím a kontrolním systémem, jelikož (i) v období od 4.1.2017 do 27.12.2017 neudržovala kontrolní funkce a mechanismy a postupy pro kontrolní činnost a současně nezajistila průběžnou kontrolu dodržování právních povinností a povinností plynoucích z jejích vnitřních předpisů v případě: a) kontroly komunikace makléřů a dalších pracovníků banky se zákazníky, týkající se investičních služeb, b) kontroly komunikace makléřů a dalších pracovníků banky s potenciálními zákazníky, týkající se investičních služeb, c) kontroly nadměrného obchodování zákazníků (tzv. churning), d) kontroly investičního zprostředkovatele účastníka řízení, společnosti _____________________, IČO __________; (ii) v období od 4.1.2017 do 31.5.2017 nezajistila soustavný a účinný výkon funkce compliance; t e d y p o r u š i l a ad (i) a), b), c) ustanovení § 12a odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 46 odst. 1 a odst. 2 písm. b) a § 48 odst. 2 vyhlášky 163/2014, o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry, ad (i) d) ustanovení § 12a odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve spojení s § 12b odst. 2 písm. b) téhož zákona, ad (ii) ustanovení § 12a odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění účinném do 30.6.2017 a navazující ustanovení § 47 odst. 1 vyhlášky 163/2014, o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry; č í m ž se d o p u s t i l a ad I. přestupků podle ustanovení § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad. II. (i) a (iii) přestupků podle ustanovení § 157 odst. 2 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad. II. (ii) a ad III. (i) přestupků podle ustanovení § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ad III. (ii.) správního deliktu podle ustanovení § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění účinném do 30.6.2017, z a c o ž s e j í u k l á d á podle ustanovení § 157 odst. 14 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, pokuta ve výši 4 000 000 Kč (slovy čtyři miliony korun českých).