fondo pensione

Deliberazione n. 3600 del 21 giugno 2017 LA COMMISSIONE VISTO il Decreto lgs. n. 252/2005, recante la “Disciplina delle forme pensionistiche complementari”; VISTO l’art. 18, comma 2, del Decreto lgs. n. 252/2005 [omissis]; VISTO l’art. 19-quater, del Decreto lgs. n. 252/2005 in materia di sanzioni amministrative; VISTO, in particolare, l’art. 19-quater, comma 4, del Decreto lgs. n. 252/2005, nella parte in cui dispone che gli enti rispondono in solido del pagamento della sanzione, salvo il diritto di regresso nei confronti del responsabile della violazione; VISTO il D.M. n. 166/2014, recante “Regolamento di attuazione dell’articolo 6, comma 5-bis del decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252, recante norme sui criteri e limiti di investimento delle risorse dei fondi pensione e sulle regole in materia di conflitti di interesse”; VISTO, in particolare, l’art. 3, comma 4, del suddetto D.M. n. 166/2014 [omissis]; VISTO, in particolare, l’art. 4, comma 4, del suddetto D.M. n. 166/2014 [omissis]; VISTO, in particolare, l’art. 4, comma 5, del suddetto D.M. n. 166/2014 [omissis]; VISTO il Regolamento (UE) n. 648/2012, recante “Regolamento del Parlamento europeo e del Consiglio del 4 luglio 2012 sugli strumenti derivati OTC, le controparti centrali e i repertori di dati sulle negoziazioni”; VISTO, in particolare, l’art. 9 del suddetto Regolamento (UE) n. 648/2012 [omissis]; VISTO, in particolare, l’art. 11 del suddetto Regolamento (UE) n. 648/2012 [omissis]; VISTO l’art. 193-quater, del Decreto lgs. n. 58/1998, nel testo che trovava applicazione al tempo dei fatti, che punisce con sanzioni amministrative pecuniarie l’inosservanza delle suddette disposizioni del Regolamento (UE) n. 648/2012; VISTO l’art. 193-quater, del Decreto lgs. n. 58/1998, laddove dispone che le sanzioni amministrative di cui sopra sono applicate dalla COVIP, per quanto riguarda le forme pensionistiche complementari dalla stessa vigilate; VISTO l’art. 195, del Decreto lgs. n. 58/1998, nel testo che trovava applicazione al tempo dei fatti, e in particolare il comma 9, ai sensi del quale gli enti ai quali appartengono gli autori delle violazioni rispondono, in solido con questi, del pagamento della sanzione e delle spese e sono tenuti ad esercitare il diritto di regresso verso i responsabili; VISTA la Legge n. 689/1981, applicabile, salvo quanto diversamente previsto, alle sanzioni irrogate dalla COVIP, sia ai sensi dell’art. 19-quater del Decreto lgs. n. 252/2005, che dell’art. 193-quater, del Decreto lgs. n. 58/1998; VISTA la Circolare COVIP n. 5613 del 16 luglio 2015, recante “Regolamento (UE) n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio del 4 luglio 2012 sugli strumenti derivati OTC, le controparti centrali e i repertori di dati sulle negoziazioni – Adempimenti connessi all’operatività in contratti derivati dei fondi pensione”; VISTO il Regolamento della COVIP del 30 maggio 2007 in materia di procedure sanzionatorie; CONSIDERATO che nell’ambito dell’attività di vigilanza che ha interessato il FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELL’EX BANCA DI ROMA (di seguito: FONDO), iscritto al n. 1162 dell’Albo, sono stati riscontrante violazioni della normativa nazionale sui criteri e limiti di investimento delle risorse dei fondi pensione, di cui ai D.M. n. 166/2014 e n. 703/1996, oltre che del Regolamento (UE) n. 648/2012; CONSIDERATO che il FONDO sulla base di una delibera del relativo Consiglio di amministrazione del [omissis], ha sottoscritto in data [omissis] i seguenti prodotti: [omissis]; CONSIDERATO che il FONDO, sulla base di un’altra delibera del relativo Consiglio di amministrazione del [omissis], ha sottoscritto in data [omissis] i seguenti prodotti: [omissis]; VISTO l’art. 5, comma 3, del Decreto lgs. n. 252/2005, ai sensi del quale il Responsabile della forma pensionistica è tenuto a verificare che la gestione della stessa sia svolta nel rispetto della normativa vigente; VISTO l’atto di contestazione dell’8 novembre 2016 [omissis]; CONSIDERATO che con detto atto è stato contestato il mancato controllo, quale Responsabile del FONDO, sul rispetto da parte dello stesso FONDO di alcune disposizioni della normativa nazionale sui criteri e sui limiti di investimento delle risorse dei fondi pensione e la violazione, quale Direttore generale del FONDO, di alcune disposizioni del Regolamento (UE) n. 648/2012; RILEVATO che le violazioni sopra indicate sono state contestate anche al FONDO, in qualità di obbligato in solido, tramite separata notifica del predetto atto di contestazione; [omissis] ESAMINATE le controdeduzioni [omissis]; ESAMINATO il verbale dell’audizione [omissis]; [omissis] RITENUTO che i PRODOTTI SOTTOSCRITTI, contrariamente a quanto asserito dagli interessati, siano da considerarsi strumenti finanziari derivati, come indicato nelle lettere di contestazione; [omissis] CONSIDERATO che ai sensi dell’art. 5, comma 3, del Decreto lgs. n. 252/2005, il Responsabile della forma pensionistica è tenuto a verificare che la gestione della stessa sia svolta nell’esclusivo interesse degli aderenti e nel rispetto della normativa vigente e delle previsioni stabilite nei regolamenti e nei contratti, nonché a vigilare sulle buone pratiche ai fini di garantire la maggiore tutela degli iscritti; RITENUTO, pertanto, che le argomentazioni difensive complessivamente addotte dall’interessato non siano idonee a revocare in dubbio la sussistenza del mancato controllo da parte dello stesso, quale Responsabile del FONDO, in carica nel periodo a cui si riferiscono i fatti accertati, sul rispetto da parte del FONDO dell’art. 3, comma 4 e dell’art. 4, commi 4 e 5, del D.M. n. 166/2014; RITENUTO che la mancata vigilanza del Responsabile del FONDO sul rispetto di detta normativa costituisce violazione dell’art. 5, comma 3, del Decreto lgs. n. 252/2005; CONSIDERATO che anche alla luce della previgente normativa recata dal D.M. n. 703/1996 i fatti sopra riportati darebbero luogo ad illeciti amministrativi, in quanto: [omissis]; RITENUTO, per quanto concerne le argomentazioni addotte dagli interessati in merito alla violazione degli artt. 9 e 11 del Regolamento (UE) n. 648/2012, fermo restando l’inquadramento dei PRODOTTI SOTTOSCRITTI nell’ambito dei contratti derivati, che risulta accertato il mancato ottemperamento da parte del FONDO agli adempimenti ivi previsti [omissis]; [omissis] RITENUTO, pertanto, che le argomentazioni difensive complessivamente addotte dall’interessato non siano idonee a revocare in dubbio la sussistenza delle violazioni degli artt. 9 e 11 del Regolamento (UE) n. 648/2012, quale Direttore generale del FONDO in carica nel periodo a cui si riferiscono i fatti accertati; [omissis] RITENUTO che le succitate violazioni siano imputabili a titolo di colpa nei riguardi del Responsabile e Direttore generale del FONDO; VISTO l’art. 19-quater, comma 2, lett. b), del Decreto lgs. n. 252/2005, nella parte in cui dispone che i responsabili delle forme pensionistiche complementari che non osservano le disposizioni previste negli artt. 5, 6, 7, 11, 14, 15, 15-bis e 20 del citato Decreto, ovvero le disposizioni generali o particolari emanate dalla COVIP in base ai medesimi articoli nonché in base all’art. 19, sono puniti con la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 500 a euro 25.000; VISTO l’art. 19-quater, comma 4, del Decreto lgs. n. 252/2005, che indica la normativa applicabile ai procedimenti sanzionatori della COVIP relativi all’inosservanza delle norme sopra richiamate e i criteri per la determinazione dell’entità delle relative sanzioni, prevedendo inoltre che gli enti rispondano in solido del pagamento delle sanzioni; VISTO l’art. 193-quater, comma 1, del Decreto lgs. n. 58/1998, nel testo che trovava applicazione al tempo delle violazioni accertate, il quale disponeva che sono puniti con la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 2.500 a euro 250.000 i soggetti che svolgono funzioni di direzione delle controparti finanziarie i quali non osservano le disposizioni previste dai titoli II, III, IV e V del Regolamento (UE) n. 648/2012 e dalle relative disposizioni attuative; VISTO l’art. 195, comma 9, del Decreto lgs. n. 58/1998, nel testo che trovava applicazione al tempo delle violazioni accertate, ai sensi del quale gli enti ai quali appartengono gli autori delle violazioni rispondono, in solido con questi, del pagamento della sanzione e delle spese; CONSIDERATO che sempre in base all’art. 193-quater del Decreto lgs. n. 58 del 1998, nel testo che trovava applicazione al tempo delle violazioni accertate, alle violazioni delle sopra indicate disposizioni del Regolamento (UE) n. 648/2012 sono applicabili i criteri per la determinazione dell’entità delle sanzioni di cui alla Legge n. 689/1981; DELIBERA di irrogare, in relazione alle violazioni sopra indicate di cui alle contestazioni effettuate con atto dell’8 novembre 2016, il cui contenuto è da intendersi qui integralmente richiamato, a carico del soggetto di seguito indicato, le seguenti sanzioni amministrative pecuniarie, di cui ingiunge il pagamento, entro 30 giorni dalla notifica del presente provvedimento, degli importi indicati, oltre alle spese di procedimento: – …. Direttore generale del fondo pensione per il personale dell’ex banca di roma: euro 5.500,00 (cinquemilacinquecento/00), in qualità di Responsabile del FONDO, per il mancato controllo sul rispetto dell’art. 3, comma 4 e dell’art. 4, commi 4 e 5, del D.M. n. 166/2014; euro 2.500,00 (duemilacinquecento/00), in qualità di Direttore generale del FONDO, per la violazione dell’art. 9 del Regolamento (UE) n. 648/2012; euro 2.500,00 (duemilacinquecento/00), in qualità di Direttore generale del FONDO, per la violazione dell’art. 11 del Regolamento (UE) n. 648/2012; e – … euro 10.500,00 (diecimilacinquecento/00) pari alla somma delle sanzioni sopra indicate, quale soggetto obbligato in solido. La presente Deliberazione è notificata agli interessati e pubblicata, per estratto, sul Bollettino della COVIP presente sul relativo sito web4. [omissis] Roma, 21 giugno 2017 Il Presidente Mario Padula