Sanction 13249

Společnost Fondee a.s., IČO 06691862, se sídlem Rumunská 22/28, 120 00 Praha 2- Vinohrady, se uznává vinnou, že jako obchodník s cennými papíry podle § 5 a násl. ZPKT: (i) v období od 17.7.2021 do 19.12.2022 při poskytování hlavní investiční služby obhospodařování majetku zákazníka, je-li jeho součástí investiční nástroj, na základě volné úvahy v rámci smluvního ujednání podle § 4 odst. 2 písm. d) ZPKT, nezavedla a neuplatňovala při nabízení 15 burzovně obchodovaných fondů (Exchange Traded Funds) vhodné postupy k porozumění určenému cílovému trhu při zohlednění dostupných informací o svých zákaznících, když z celkem 10 004 zákazníků, kteří investovali do těchto investičních nástrojů, jich 5 464 nespadalo do vymezeného pozitivního cílového trhu těchto investičních nástrojů a 1 807 zákazníků spadalo do vymezeného negativního cílového trhu těchto investičních nástrojů, (ii) neprovedla zesílenou identifikaci a kontrolu u klienta id _____dne 21.9.2021, u klienta id ____ dne 7.12.2021, u klienta id ______ dne 20.12.2021 a u klienta id _____ dne 20.12.2021, i když na základě hodnocení rizik představovali zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, (iii) v období od 17.7.2021 do 19.12.2022 nezavedla odpovídající strategie a postupy vnitřní kontroly a komunikace ke zmírňování a účinnému řízení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, když nezavedla do svého systému vnitřních zásad dostatečná kritéria pro určení, kdy se jedná o neobvykle složitý nebo objemný obchod, a neměla tak dostatečně nastavené parametry monitorovacích kontrol pro průběžné sledování transakcí klientů, (iv) v období od 17.7.2021 do 19.12.2022 nezavedla účinná organizační opatření k ochraně majetku svých zákazníků, když denní rekonciliace prováděli i zaměstnanci, kteří měli oprávnění obchodovat, neprováděla autorizace v interní databázi obsahující evidenci peněžních prostředků a investičních nástrojů zákazníků, neoddělovala, v případě pana ______ a paní _______, činnosti obchodování od zadávání a změn osobních údajů zákazníka včetně bankovních účtů, ponechala rozsáhlá přístupová práva bývalého zaměstnance _______ do stěžejních informačních systémů, neměla zavedenu autorizaci plateb v e-portále a neměla zavedenu autorizaci zadávání a změn osobních údajů zákazníků včetně bankovních účtů, (v) v období od 17.7.2021 do 19.12.2022 nezavedla potřebná opatření k ochraně majetku svých zákazníků, když umožnila využívat peněžní prostředky zákazníka k obchodům na účet jiného zákazníka, a to tak, že umožnila z peněžních prostředků ostatních zákazníků uložených na vkladových účtech č. _____, č. ________ a č. _____ vedených ve zvláštním režimu u ________, IČO ________, se sídlem ______ vyplácet jinému zákazníkovi peněžní prostředky z provedeného obchodu před jeho vypořádáním, č í m ž p o r u š i l a ad (i) ustanovení § 12bb písm. c) ZPKT ve spojení s § 12 odst. 1 a 2 vyhlášky č. 308/2017 Sb., ad (ii) ustanovení § 9a odst. 1 AML zákona ve spojení s § 9a odst. 3 písm. a) AML zákona a § 9 odst. 1 a odst. 2 písm. a), b) a f) vyhlášky č. 67/2018 Sb., ad (iii) ustanovení § 21 odst. 1 AML zákona a § 21 odst. 5 písm. c) a d) AML zákona ve spojení s § 9 odst. 5 vyhlášky č. 67/2018 Sb., ad (iv) ustanovení § 12e odst. 1 a 2 ZPKT ve spojení s § 2 odst. 3 vyhlášky č. 308/2017 Sb., ad (v) ustanovení § 12e odst. 2 ZPKT ve spojení s § 2 odst. 3 vyhlášky č. 308/2017 Sb., a t í m s e d o p u s t i l a ad (i) přestupku podle ustanovení § 164 odst. 1 písm. i) ZPKT, ad (ii) přestupku podle ustanovení § 44 odst. 1 písm. b) AML zákona, ad (iii) přestupku podle ustanovení § 48 odst. 1 AML zákona, ad (iv) přestupku podle ustanovení § 164 odst. 1 písm. l) ZPKT, ad (v) přestupku podle ustanovení § 164 odst. 1 písm. l) ZPKT, z a c o ž s e j í u k l á d á podle ustanovení § 164 odst. 4 písm. a) téhož zákona pokuta ve výši 900 000 Kč (slovy jeden milion osm set tisíc korun českých).