ATLANTIK finanční trhy, a.s.

•rozhodnutí České národní banky č.j. 2011/5711/570 ze dne 26. května 2011, sp.zn. Sp/2009/190/573 A. Společnost ATLANTIK finanční trhy, a.s., IČ 262 18 062, se sídlem Pobřežní 297/14,186 00 Praha 8: (i) nejednala kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu svých zákazníků, když využila informací týkajících se neprovedených pokynů svých zákazníků (0000986332400000, 0000987172100000 a 0000984455700000) k provedení pokynů na vlastní účet; (ii) k 31.3.2009 a 30.6.2009 nezahrnula do výpočtu kapitálového požadavku obchody _____-___-_____, _____-______ a bezúročné obchody společnosti _._._. _._. a k 30.6.2009 nesplnila zákonný limit kapitálové přiměřenosti, tj. 8 %; (iii) k 31.3.2009 a 30.6.2009 porušila pravidla angažovanosti, když k 31.3.2009 činila angažovanost účastníka řízení vůči společnosti _._._. _._. 33 % a k 30.6.2009 dokonce 151 % kapitálu účastníka řízení, přestože limit angažovanosti nesmí přesáhnout 25 % kapitálu; (iv) minimálně od 15.1.2009 do 3.11.2009 umožňoval její informační systém _____ při vypořádání blokových a mimoburzovních obchodů tuzemského kapitálového trhu svým nastavením pracovníkům front office realizovat vypořádání obchodů a naopak pracovníkům back office vkládat obchodní pokyny či sjednané obchody na vlastní účet, a to přestože její vnitřní předpisy stanovily zákaz takového způsobu výkonu činností; (v) minimálně od 12.2.2009 do 31.8.2009 byly servery i jejich zálohované pásky uloženy v bezprostřední blízkosti od sebe a zálohované pásky byly mimo obchodníka s cennými papíry odnášeny pouze jedenkrát týdně, čímž nebyla zabezpečena ochrana zálohovaných dat před poškozením; (vi) minimálně od 28.11.2008 do 31.8.2009 neměla vytvořeny pohotovostní plány pro mimořádné situace, včetně situací havarijních a krizových, a pro obnovu činností k zajištění schopnosti průběžně vykonávat činnosti a k omezení ztrát v případě významného narušení činností; (vii) minimálně od 12.2.2009 do 3.11.2009 nezabezpečovala ochranu informačního systému před přístupem a zásahy ze strany neoprávněných osob, když neuchovávala záznamy o přístupech (logy) uživatelů do systémů _____ a ____; (viii) minimálně od 28.11.2008 do 30.11.2009 neřídila přiměřeně charakteru, rozsahu a složitosti svých činností úrokové riziko, když sledovala otevřenou úrokovou pozici jen s roční frekvencí a zpráva o podstupovaném úrokovém riziku byla vedení obchodníka s cennými papíry k dispozici až s několikaměsíčním zpožděním, dále neměla stanoveny limity pro otevřenou úrokovou pozici; (ix) minimálně od 15.1.2009 do 30.11.2009 neměla dostatečně zaveden systém řízení rizik jako součást řídícího a kontrolního systému, když neprováděla stresové testování své expozice vůči akciovému a úrokovému riziku pro ověření své schopnosti odolat extrémně nepříznivému vývoji akciových trhů; (x) minimálně od 15.1.2009 do 30.11.2009 neměla stanoveny limity na zbytkové pozice které vznikají při provádění nákupů podílových listů, čímž se vystavila riziku z pozic v těchto nástrojích; (xi) v průběhu roku 2006 nevypracovala zprávu o činnosti interního auditora a nepředložila ji svému statutárnímu a dozorčímu orgánu; (xii) minimálně od 12.2.2009 do 31.7.2009 neměla aktualizovaný vnitřní předpis upravující záznamy telefonické komunikace se zákazníky; (xiii) minimálně od 15.1.2009 do 1.8.2009 při nakládání s investičními nástroji zákazníka nezavedla opatření k ochraně vlastnického práva zákazníka, zejména k vyloučení použití investičních nástrojů zákazníka k obchodům na vlastní účet nebo na účet jiného zákazníka, když informační systém _____ nevyžadoval autorizaci vložených dat druhou osobou; (xiv) v období od 1.7.2008 do 31.12.2008 nevedla řádně deník obchodníka, neboť a) u 309 pokynů chybně vyplnila pole „Stav“, b) u 14 pokynů chybně vyplnila pole „Měna“, c) u 22 pokynů chybně vyplnila pole „Cena“, d) u 1 pokynu chybně vyplnila pole „Přijetí pokynu Způsob“, e) u 2 pokynů vyplnila pole „Přijetí pokynu Čas“ v rozporu se skutečným časem přijetí pokynů a u řady pokynů přijatých od společnosti _______ ________, _._. prostřednictvím Internetu uváděla namísto času přijetí pokynu čas jeho předání k zobchodování, f) u 3 buy/sell obchodů chybně vyplnila pole „cena“; (xv) v případě pokynů č. 0000983745800000, 0000985700200000, 0000985763200000, 0000986402400000, 0000988231300000, 0000988239500000 nejednala kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků, když u těchto pokynů došlo k prodlení mezi jejich přijetím a předáním k zobchodování; t e d y p o r u š i l a ad (i) povinnost dle § 15 odst. 1 ve vazbě na § 15p zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (ii) povinnost dle § 9 odst. 1 ve vazbě na § 9c písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující § 37 ve vazbě na § 75 a násl. a § 128 vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry ve znění účinném do 30.12.2010; ad (iii) povinnost dle § 9b ve vazbě na § 9c písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující § 182 vyhlášky č. 123/2007 Sb., o pravidlech obezřetného podnikání bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry ve znění účinném do 30.12.2010; ad (iv) povinnost dle § 12 písm. a) ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. a) bod 2 a 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (v) povinnost dle § 12 písm. a) ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. a) bod 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu a ustanovení § 21 odst. 1 písm. c) vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb účinné do 31.12.2010; ad (vi) povinnost dle § 12 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. b) bod 3 téhož zákona a navazující ustanovení § 15 odst. 2 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb účinné do 31.12.2010; ad (vii) povinnost dle § 12 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. a) bod 3 téhož zákona a navazující ustanovení § 21 odst. 1 písm. c) vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb účinné do 31.12.2010; ad (viii) povinnost dle § 12 písm. a) ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 14 odst. 1 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb a 2 a části 2 Přílohy č. 1 vyhlášky č. 123/2007 Sb., ve znění účinném do 30.12.2010; ad (ix) povinnost dle § 12 písm. a) ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 14 odst. 1 a 2 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb a části 2 Přílohy č. 1 vyhlášky č. 123/2007 Sb., ve znění účinném do 30.12.2010; ad (x) povinnost dle § 12 písm. a) ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 14 odst. 1 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb účinné do31.12.2010; ad (xi) povinnost dle § 12 odst. 1 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění účinném do 30.6.2007 a navazující ustanovení § 7 odst. 5 písm. h) vyhlášky č. 258/2004 Sb., kterou se stanoví podrobnosti dodržování pravidel obezřetného poskytování investičních služeb a podrobnější způsoby jednání obchodníka s cennými papíry se zákazníky; ad (xii) povinnost dle § 12 písm. a) ve vazbě na § 12a odst. 1 písm. a) bod 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (xiii) povinnost dle § 12e odst. 1 a 2 zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 25 odst. 3 vyhlášky č. 237/2008 Sb., o podrobnostech některých pravidel při poskytování investičních služeb účinné do 31.12.2010; ad (xiv) povinnost dle § 13 odst. 1 a 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu a navazující ustanovení § 2 odst. 1 písm. g), h), m) a w) vyhlášky č. 261/2004 Sb., o náležitostech a způsobu vedení deníku obchodníka s cennými papíry a zásadách pro vedení evidence přijatých a předaných pokynů investičního zprostředkovatele, jak vyplývá ze změn provedených vyhláškou č. 221/2005 Sb.; ad (xv) ustanovení § 15 odst. 1 ve vazbě na § 15l zákona o podnikání na kapitálovém trhu; č í m ž s p á c h a l a ad (i) a (xv) správní delikty podle § 157 odst. 2 písm. b) zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (ii) správní delikt podle § 157 odst. 8 písm. d) zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (iii) správní delikt podle § 157 odst. 8 písm. e) zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (iv), (v), (vi), (vii), (viii), (ix), (x), (xii) a (xiii) správní delikty podle § 157 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu; ad (xi) správní delikt podle § 157 odst. 1 písm. i) zákona o podnikání na kapitálovém trhu ve znění účinném do 30.6.2007; ad (xiv) správní delikt podle § 157 odst. 1 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu; a z a t o s e j í u k l á d á podle § 157 odst. 14 písm. c) zákona o podnikání na kapitálovém trhu pokuta ve výši 1 500 000 Kč (slovy jeden milion pět set tisíc korun českých). Pokuta je splatná do 30 dnů od právní moci tohoto rozhodnutí na účet Celního úřadu Praha 1, č. 2700-67724011/0710, konstantní symbol 1148, variabilní symbol 26218062. B. O skutcích, že společnost ATLANTIK finanční trhy, a.s., IČ 262 18 062, se sídlem Pobřežní 297/14, 186 00 Praha 8 (i) řádným způsobem nezajistila oddělení neslučitelných funkcí obchodní a vypořádací při obchodech s nástroji kolektivního investování; (ii) řádným způsobem nezajistila oddělení činností svých oddělení back office a oddělení trading v souvislosti s obchodováním na zahraničních kapitálových trzích; (iii) při osobních obchodech svých zaměstnanců a osob jim blízkých postupovala v rozporu se svým vnitřním předpisem „Nařízení představenstva společnosti (č. 2/2008)“, konkrétně pak jeho částmi 1.1., 2.2.3., 2.2.5. a 2.2.6.; (iv) nezajistila vzájemnou zastupitelnost pracovníků oddělení vypořádání; (v) nezajistila k ochraně vnitřních informací a předcházení střetu zájmů řádné vedení evidence osobních obchodů svých zaměstnanců; (vi) v rámci nastavení pravidel činnosti oddělení vypořádání nezajistila autorizaci instrukcí k vypořádání obchodů, tzv. princip „čtyř očí“; (vii) používala ve svých propagačních materiálech zavádějící informace; se řízení podle § 67 odst. 1 správního řádu zastavuje.