Sparkasse Borken-Schwalmstadt: Bafin ordnet zusätzliche Eigenmittel an
- Entity
- Sparkasse Borken-Schwalmstadt
- Published
- 15 Oct 2026
- Incident Period
- –
- Decision date
- 4 Sept 2026
- Final
- 9 Oct 2026
- Penalty
- –
- Legal Section
- § 10 Abs. 3 Satz 1 KWG
- Sanctioning statute
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Substantive law
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Meldung
Die Sparkasse Borken-Schwalmstadt muss zusätzliche Eigenmittel vorhalten. Das hat die Finanzaufsicht Bafin angeordnet.
Die Prüfung der Jahresabschlüsseder Jahre 2023 bis 2025 hatergeben, dass das Institut in Teilbereichen nicht über eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation verfügt. Mängel gab es in der IT, im Notfallmanagement und im Auslagerungsbereich. Die Sparkasse Borken-Schwalmstadt verstieß damit gegen die Vorgaben des Kreditwesengesetzes.
Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation
Eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation soll gewährleisten, dass Kreditinstitute die gesetzlichen Bestimmungen einhalten und tun, was betriebswirtschaftlich notwendig ist. Wie dies zu geschehen hat, regelt insbesondere § 25a Absatz 1 Kreditwesengesetz (KWG). Ein wesentlicher Teil der ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation ist ein angemessenes und wirksames Risikomanagement.
Kommt die Bafin zu dem Schluss, dass die Geschäftsorganisation eines Instituts Mängel aufweist, kann sie tätig werden. Die Bafin kann zum Beispiel verlangen, dass das Institut zusätzlich zu den gesetzlichen Anforderungen weitere Eigenmittel vorhält, um Risiken abzuschirmen, die sich aus den bestehenden Mängeln ergeben.
Dies hat die Bafin bei der Sparkasse Borken-Schwalmstadt getan. Grundlage hierfür ist § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG.
Die Maßnahmen sind seit dem 9. Oktober 2026 bestandskräftig.
Auch die Veröffentlichung solcher Maßnahmen erfolgt nach festen Regeln. Sie finden sich in § 60b Absatz 1 KWG.
Maßnahme
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat mit Bescheid vom 4. September 2026 gegenüber der Sparkasse Borken-Schwalmstadt zusätzliche Eigenmittelanforderungen nach § 10 Abs. 3 Satz 1 in Verbindung mit Satz 2 Nr. 2 Kreditwesengesetz (KWG) angeordnet.
Grund für die Maßnahme ist ein Verstoß gegen die Anforderungen an eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation im Sinne des § 25a Abs. 1 KWG.
Die Anordnung ergeht auf Grundlage des § 10 Abs. 3 Satz 1 in Verbindung mit Satz 2 Nr. 2 KWG.
Der Bescheid ist seit dem 9. Oktober 2026 bestandskräftig.
Die Veröffentlichung erfolgt aufgrund des § 60b Abs. 1 KWG.
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