Deutsche Bank AG: Bafin ordnet neue Fristen zur Mängelbeseitigung an
- Entity
- Deutsche Bank AG
- Published
- 9 Oct 2026
- Incident Period
- –
- Decision date
- 15 Sept 2026
- Final
- 6 Oct 2026
- Penalty
- –
- Legal Section
- § 51 Abs. 2 Satz 1 GwG
- Sanctioning statute
- Geldwäschegesetz (GwG)
- Substantive law
- Geldwäschegesetz (GwG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Die Bafin hat am 15. September 2026 gegenüber der Deutsche Bank AG neue Fristen für die Beseitigung von Mängeln im Bereich Datenverarbeitungssysteme angeordnet. Die Systeme dienen der Überwachung von Transaktionen zum Zweck der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Die Anordnung ergeht auf Grundlage des § 51 Absatz 2 Satz 1 des Gesetzes über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (Geldwäschegesetz - GwG) in Verbindung mit § 25h Absatz 5 des Gesetzes über das Kreditwesen (KWG).
Der Bescheid ist seit dem 6. Oktober 2026 rechtskräftig.
Zum Hintergrund
Kreditinstitute sind gemäß § 25h Absatz 1 bis 3 KWG sowie § 6 Absatz. 2 Nr. 1 (e) und § 10 Absatz 1 Nr. 5 GwG verpflichtet, Datenverarbeitungssysteme zu betreiben, um verdächtige Geschäftsbeziehungen und Transaktionen im Zahlungsverkehr zu erkennen (sogenanntes „Transaktionsmonitoring“). Die systematische Überwachung von Transaktionen durch Kreditinstitute ist erforderlich, um verdächtige Sachverhalte zu entdecken und anschließend relevante Transaktionen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Unit – FIU) zu melden. Zur Sicherstellung der Zuverlässigkeit sind diese Systeme fortlaufend zu aktualisieren.
Die Bafin hatte gegenüber der Deutsche Bank AG bereits im April 2021 und November 2023 die zügige Beseitigung von Mängeln im Transaktionsmonitoring der Bank mit dem Ziel angeordnet, dass die Datenverarbeitungssysteme verbessert werden. Mit den Anordnungen aus den Jahren 2021 und 2023 sollte durchgesetzt werden, dass die Bank innerhalb einer bestimmten Frist sicherstellt, dass die von ihr eingesetzten Datenverarbeitungssysteme entsprechend den gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Vorgaben funktionsfähig sind.
Die Anordnung vom 15. September 2026 aktualisiert diese früheren Anordnungen, da eine Neuausrichtung der Transaktionsüberwachung bei der Bank aufgrund von geänderten technischen Anforderungen zum Teil neue Fristen zur Mängelbeseitigung erforderte.
Source
Related
Only BaFin-authorised institutions appear in this register — issuers and listed companies may not be listed.
EU-level sanctions and enforcement actions published by ESMA and national competent authorities across the EEA.
Classifications are rule-based, not legal interpretations. Verify against the source before relying on this record.
📋 Track EU financial regulation continuously
Forseti monitors EU financial regulation and delivers personalised alerts anchored to verified official sources.
14-day free trial. No credit card required.