Effecta GmbH: Bafin setzt Geldbuße fest

Meldung

Die Finanzaufsicht Bafin hat am 30. Juli 2026 eine Geldbuße in Höhe von 15.000 Euro gegen die Effecta GmbH festgesetzt. Grund war eine Aufsichtspflichtverletzung im Zusammenhang mit einem Verstoß gegen Art. 13 Absatz 1 in Verbindung mit Artikel 14 der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 (PRIIPs - VO). Der Genussschein „Companisto Green City Solutions Pre-Series B_2025_PPC.“ war im Juli 2025 über eine Website Kleinanlegern zur Zeichnung angeboten worden, ohne dass zuvor ein Basisinformationsblatt auf der Website veröffentlicht worden war.

Zum Hintergrund:

Bei dem vorgenannten Genussschein handelt es sich um ein verpacktes Anlageprodukt für Kleinanleger (packaged retail investment products, im Folgenden „ PRIP “). Eine Person, die über ein PRIP berät oder es verkauft, muss den betreffenden Kleinanlegern nach Art. 13 und 14 PRIIPs - VO das Basisinformationsblatt rechtzeitig zur Verfügung zu stellen, bevor diese Kleinanleger durch einen Vertrag oder ein Angebot im Zusammenhang mit diesem PRIP gebunden sind. Kleinanlegern ist das Basisinformationsblatt kostenlos zur Verfügung zu stellen (auf Papier, Datenträger oder über eine Website).

Ein Basisinformationsblatt wurde jedoch seitens der Effecta GmbH als Vermittler nicht rechtzeitig auf der Internetseite der Companisto Wertpapier GmbH veröffentlicht, bevor der Genussschein Kleinanlegern zur Zeichnung angeboten wurde. Dies stellt einen Verstoß gegen Art. 13 Abs. 1 i.V.m. Art. 14 PRIIPs - VO dar. Die Bafin kann dies mit einer Geldbuße ahnden, die sich entweder auf den einzelnen Verstoß oder auf eine Aufsichtspflichtverletzung bezieht. Für juristische Personen beträgt das Höchstmaß der Geldbuße maximal fünf Millionen Euro oder bis zu drei Prozent des Gesamtumsatzes. Im vorliegenden Fall wurde eine Aufsichtspflichtverletzung geahndet. Dies bedeutet, dass die Gesellschaft keine ausreichenden organisatorischen Maßnahmen getroffen hatte, um den Verstoß zu verhindern oder wesentlich zu erschweren.

Die Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 (PRIIPs - VO) ist eine EU -Verordnung zur Verbesserung des Anlegerschutzes und damit zur Stärkung des Vertrauens von Kleinanlegern in den Finanzmarkt. Kleinanleger sollen für verpackte Anlageprodukte durch einheitliche Basisinformationsblätter die notwendigen Informationen erhalten, um eine fundierte Anlageentscheidung treffen zu können. Weiterhin soll damit die Vergleichbarkeit solcher Anlageprodukte untereinander erhöht werden.

Maßnahme

Die Finanzaufsicht Bafin hat am 30. Juli 2026 eine Geldbuße in Höhe von 15.000 Euro gegen die Effecta GmbH festgesetzt.

Der Sanktion lag ein Verstoß gegen § 130 Absatz 1 Ordnungswidrigkeitengesetz (OWiG) in Verbindung mit Art. 13 Abs. 1 i.V.m. Art. 14 der Verordnung (EU) Nr. 1286/2014 (PRIIP - VO) zugrunde. Die Effecta GmbH hatte als Vermittler Kleinanlegern einen Genussschein zur Zeichnung angeboten, ohne zuvor ein Basisinformationsblatt zur Verfügung zu stellen.

Der Bußgeldbescheid ist rechtskräftig.