State Bank of India Zweigniederlassung Frankfurt am Main muss ordnungsgemäße Geschäftsorganisation sicherstellen
- Entity
- State Bank of India Zweigniederlassung Frankfurt am Main
- Published
- 13 Aug 2026
- Incident Period
- –
- Decision date
- –
- Final
- 14 Jul 2026
- Penalty
- –
- Legal Section
- § 25a Abs. 2 Satz 2 KWG
- Sanctioning statute
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Substantive law
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Meldung
Die State Bank of India (Indische Staatsbank) Zweigniederlassung Frankfurt am Main muss sicherstellen, dass ihre Geschäftsorganisation ordnungsgemäß ist. Das hat die Finanzaufsicht Bafin angeordnet.
Eine im dritten Quartal des Jahres 2025 durchgeführte MaRisk -Sonderprüfung hatte ergeben, dass bei dem Institut die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nicht gegeben war. Betroffen waren die Bereiche Risikotragfähigkeit und Kreditprozesse. Die State Bank of India (Indische Staatsbank) Zweigniederlassung Frankfurt am Main verstieß damit gegen die Vorgaben des Kreditwesengesetzes.
Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation
Eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation soll gewährleisten, dass Kreditinstitute die gesetzlichen Bestimmungen einhalten und tun, was betriebswirtschaftlich notwendig ist. Wie dies zu geschehen hat, regelt § 25a Absatz 1 Kreditwesengesetz (KWG). Auf dieser gesetzlichen Grundlage zeigt die Bafin mit ihren Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) auf, wie die Institute ihr Risikomanagement ausgestalten sollen.
Kommt die Bafin zu dem Schluss, dass die Geschäftsorganisation eines Instituts Mängel aufweist, kann sie tätig werden. Grundlage hierfür ist § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG. Die Bafin kann anordnen, dass das betroffene Institut die Mängel beseitigt. Dies hat die Bafin bei der State Bank of India (Indische Staatsbank) Zweigniederlassung Frankfurt am Main getan.
Die Maßnahme ist seit dem 14. Juli 2026 bestandskräftig.
Auch die Veröffentlichung solcher Maßnahmen erfolgt nach festen Regeln. Sie finden sich in § 60b Absatz 1 KWG.
Maßnahme
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat gegenüber der State Bank of India (Indische Staatsbank) Zweigniederlassung Frankfurt am Main gemäß § 25a Absatz 2 Satz 2 Kreditwesengesetz (KWG) angeordnet, die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nach § 25a Absatz 1 KWG sicherzustellen.
Eine gemäß § 44 Abs. 1 Satz 2 KWG durchgeführte Sonderprüfung hatte Mängel in den Bereichen der Risikotragfähigkeit und der Kreditprozesse ergeben.
Die Veröffentlichung erfolgt gemäß § 60b KWG.
Source
Related
Only BaFin-authorised institutions appear in this register — issuers and listed companies may not be listed.
EU-level sanctions and enforcement actions published by ESMA and national competent authorities across the EEA.
Classifications are rule-based, not legal interpretations. Verify against the source before relying on this record.
📋 Track EU financial regulation continuously
Forseti monitors EU financial regulation and delivers personalised alerts anchored to verified official sources.
14-day free trial. No credit card required.