Crefo Factoring Westfalen GmbH muss ordnungsgemäße Geschäftsorganisation sicherstellen
- Entity
- Crefo Factoring Westfalen GmbH
- Published
- 28 Jul 2026
- Incident Period
- –
- Decision date
- –
- Final
- 17 Jul 2026
- Penalty
- –
- Legal Section
- § 25a Abs. 2 Satz 2 KWG
- Sanctioning statute
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Substantive law
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Meldung
Die Crefo Factoring Westfalen GmbH mit Sitz in Münster muss sicherstellen, dass ihre Geschäftsorganisation ordnungsgemäß ist. Das hat die Finanzaufsicht Bafin angeordnet.
Eine im vierten Quartal 2025 durchgeführte Sonderprüfung hatte ergeben, dass bei dem Institut die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nicht gegeben war. Betroffen waren insbesondere die Compliance -Funktion und die Interne Revision sowie weitere Bereiche des internen Kontrollsystems. Die Crefo Factoring Westfalen GmbH verstieß damit gegen die Vorgaben des Kreditwesengesetzes.
Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation
Eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation soll gewährleisten, dass Finanzdienstleistungsinstitute die gesetzlichen Bestimmungen einhalten und tun, was betriebswirtschaftlich notwendig ist. Wie dies zu geschehen hat, regelt § 25a Absatz 1 Kreditwesengesetz (KWG).
Kommt die Bafin zu dem Schluss, dass die Geschäftsorganisation eines Instituts Mängel aufweist, kann sie tätig werden. Grundlage hierfür ist § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG. Die Bafin kann anordnen, dass das betroffene Institut die Mängel beseitigt. Dies hat die Bafin bei der Crefo Factoring Westfalen GmbH getan.
Der Bescheid ist seit dem 17. Juli 2026 bestandskräftig.
Auch die Veröffentlichung solcher Maßnahmen erfolgt nach festen Regeln. Sie finden sich in § 60b Absatz 1 KWG.
Maßnahme
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat gegenüber der Crefo Factoring Westfalen GmbH gemäß § 25a Absatz 2 Satz 2 Kreditwesengesetz (KWG) angeordnet, die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nach § 25a Absatz 1 KWG sicherzustellen.
Eine gemäß § 44 Abs. 1 Satz 2 KWG durchgeführte Sonderprüfung hatte Mängel innerhalb der besonderen Funktionen ergeben. Wesentliche Beanstandungen betreffen primär die Compliance -Funktion, die Interne Revision sowie weitere Teilbereiche des internen Kontrollsystems.
Die Maßnahme ist seit dem 17. Juli 2026 bestandskräftig.
Die Veröffentlichung erfolgt gemäß § 60b KWG.
Source
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