Geldwäscheprävention: BaFin setzt Geldbuße gegen Nexi Germany GmbH fest
- Entity
- Nexi Germany GmbH
- Published
- 3 Apr 2025
- Incident Period
- –
- Decision date
- 29 Jan 2025
- Final
- 15 Feb 2025
- Penalty
- €30,000
- Legal Section
- § 64 Abs. 3 Nr. 5a ZAG
- Sanctioning statute
- Gesetz über die Beaufsichtigung von Zahlungsdiensten (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz - ZAG)
- Substantive law
- Geldwäschegesetz (GwG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Meldung
Die Finanzaufsicht BaFin hat gegen die Nexi Germany GmbH ein Bußgeld in Höhe von 30.000 Euro festgesetzt. Grund für das Bußgeld waren Mängel in der Geldwäscheprävention, welche zu einem Verstoß gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) führten.
Bei der Nexi Germany GmbH war während des Jahres 2023 bis Mai 2024 die Funktionsfähigkeit der EDV - Monitoring -Maßnahmen nur eingeschränkt gewährleistet. Dadurch war nicht sichergestellt, dass im Hinblick auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung auffällige Transaktionen zeitnah überprüft wurden.
Der Bußgeldbescheid ist rechtskräftig.
Zum Hintergrund:
§ 27 Absatz 1 Satz 2 Nummer 5 Hs. 1 ZAG regelt die organisatorischen Pflichten von Instituten, über angemessene Maßnahmen zu verfügen, die die Einhaltung der Anforderungen des Geldwäschegesetzes (GwG) gewährleisten. Dies schließt auch EDV -Systeme mit ein. Hauptzweck dieser EDV -Systeme ist es, zweifelhafte oder ungewöhnliche Transaktionen, bei denen Anhaltspunkte für Geldwäsche bzw. Terrorismusfinanzierung bestehen, zu identifizieren. In einem weiteren Schritt sind diese von den EDV -Systemen generierten Treffer vom Institut gezielt daraufhin zu überprüfen, ob hinsichtlich der jeweiligen Transaktionen weitere Sachverhaltsaufklärung, die Abgabe einer Verdachtsmeldung gemäß § 43 Absatz 1 GwG oder die Erstattung einer Strafanzeige erforderlich ist.
Maßnahme
Bekanntmachung
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegen die Nexi Germany GmbH mit Bescheid vom 29.01.2025 auf Grundlage des § 64 Absatz 3 Nummer 5a des Gesetzes über die Beaufsichtigung von Zahlungsdiensten (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz - ZAG) in der Fassung des Artikels 4 des Gesetzes vom 12. Dezember 2019 (Bundesgesetzblatt I S. 2602) ein Bußgeld in Höhe von 30.000 Euro festgesetzt, da keine angemessenen Maßnahmen zur Gewährleistung der Einhaltung des Geldwäschegesetzes vorlagen.
Der Bußgeldbescheid ist seit dem 15.02.2025 rechtskräftig.
Source
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