Ratepay GmbH: BaFin setzt Bußgeld fest
- Entity
- Ratepay GmbH
- Published
- 6 Mar 2025
- Incident Period
- –
- Decision date
- 4 Dec 2024
- Final
- 23 Dec 2024
- Penalty
- €25,000
- Legal Section
- § 64 Abs. 3 Nr. 5a ZAG
- Sanctioning statute
- Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG)
- Substantive law
- Geldwäschegesetz (GwG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Meldung
Die Finanzaufsicht BaFin hat gegen die Ratepay GmbH ein Bußgeld in Höhe von 25.000 Euro festgesetzt. Grund für das Bußgeld war ein Verstoß gegen das Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz. Das Unternehmen verfügte nicht über ein angemessenes Datenverarbeitungssystem zur Gewährleistung der Einhaltung des Geldwäschegesetzes.
Der Bescheid ist rechtskräftig.
Zum Hintergrund:
§ 27 Absatz 1 Satz 1 Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz (ZAG) regelt die organisatorischen Pflichten von Instituten zur Einrichtung und Aufrechterhaltung einer ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation. Zu einer ordnungsgemäßen Geschäftsorganisation gehören nach § 27 Abs. 1 Satz 2 Nummer 5 ZAG angemessene Maßnahmen, einschließlich Datenverarbeitungssysteme, die die Einhaltung der Vorschriften des Geldwäschegesetzes (GwG) gewährleisten.
Die Ratepay GmbH hatte gegen diese Vorschrift verstoßen und aufgrund dessen substanzlose Geldwäscheverdachtsmeldungen an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (Financial Intelligence Unit – FIU) abgegeben.
Maßnahme
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegen die Ratepay GmbH mit rechtskräftigem Bescheid vom 4. Dezember 2024 auf Grundlage des § 64 Absatz 3 Nummer 5a des Gesetzes über die Beaufsichtigung von Zahlungsdiensten (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz - ZAG) in der Fassung des Artikels 11 des Gesetzes vom 22. Dezember 2023 (Bundesgesetzblatt 2023 I Nummer 411) ein Bußgeld in Höhe von 25.000 Euro festgesetzt.
Der Bescheid ist seit dem 23. Dezember 2024 rechtskräftig.
Source
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