First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch, muss ordnungsgemäße Geschäftsorganisation sicherstellen und neue Kapital- und Geschäftsplanung einreichen
- Entity
- First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch
- Published
- 31 Oct 2024
- Incident Period
- –
- Decision date
- 20 Sept 2024
- Final
- –
- Penalty
- –
- Legal Section
- § 25a Abs. 2 Satz 2 KWG
- Sanctioning statute
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Substantive law
- Kreditwesengesetz (KWG)
- Source regulator
- BaFin
Structured fields are extracted automatically. A dash means the value could not be reliably extracted; the original notice below is always complete. Sanctioning statute is the law the measure is based on; Substantive law is the law whose obligations were breached — often the same, but they differ when the sanction rests on a general provision (e.g. a fine under OWiG § 130 for failing to prevent a GwG breach).
Original notice text (German)
Meldung
Die First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch, muss sicherstellen, dass ihre Geschäftsorganisation ordnungsgemäß ist. Das hat die Finanzaufsicht BaFin gegenüber dem Institut angeordnet.
Eine Schwerpunktprüfung hatte ergeben, dass die Bank die für sie geltenden Vorgaben des Kreditwesengesetzes nicht erfüllte. Betroffen waren unter anderem das Meldewesen, die Risikotragfähigkeit, das Auslagerungsmanagement sowie die IT.
Zudem hat die BaFin angeordnet, dass die First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch, ihre Geschäfts- und Kapitalplanung erneut einreicht.
Die Maßnahmen sind bestandskräftig.
Ordnungsgemäße Geschäftsorganisation
Eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation soll gewährleisten, dass Kreditinstitute die gesetzlichen Bestimmungen einhalten. Wie dies zu geschehen hat, regelt § 25a Absatz 1 Kreditwesengesetz (KWG).
Kommt die BaFin zu dem Schluss, dass die Geschäftsorganisation eines Instituts Mängel aufweist, kann sie tätig werden. Grundlage hierfür ist § 25a Absatz 2 Satz 2 KWG. Die BaFin kann zum Beispiel anordnen, dass das betroffene Institut die Mängel beseitigt. Sie kann auch verlangen, dass sie ihre Geschäfts- und Kapitalplanung erneut einreicht. Beides hat sie bei der First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch, getan.
Auch die Veröffentlichung solcher Maßnahmen erfolgt nach festen Regeln. Sie finden sich in § 60b Absatz 1 KWG.
Maßnahme
Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat gegenüber der First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch, mit Schreiben vom 20. September 2024 gemäß § 25a Absatz 2 Satz 2 Kreditwesengesetz (KWG) angeordnet, die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation nach § 25a Absatz 1 KWG sicherzustellen. Eine Schwerpunktprüfung hatte zuvor ergeben, dass die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation im Sinne des § 25a Absatz 1 KWG in den geprüften Bereichen nicht vollumfänglich gegeben war.
Vor dem Hintergrund der fehlerhaften bankaufsichtlichen Meldungen hat die BaFin mit Schreiben vom 20. September 2024 gegenüber der First Commercial Bank, Ltd. Frankfurt Branch, zudem die Neueinreichung der Geschäfts- und Kapitalplanung gem. § 45 Abs. 2 Nr. 1 KWG angeordnet.
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