MKB Bank Nyrt

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. tegyen meg minden szükséges intézkedést az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségének a mindenkor hatályos jogszabályi előírások szerinti teljesítése érdekében, így különösen tárja fel és szüntesse meg a határozat indoklásának I.1. (i) a) pontjában foglalt jelentéstételi mulasztások okát, továbbá visszamenőlegesen gondoskodjon valamennyi kifogásolt jelentés jogszabályi előírásoknak megfelelő tartalommal történő megküldéséről; 2. biztosítsa a befektetési tanácsadást megelőző előzetes tájékozódásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében gondoskodjon róla, hogy az alkalmasságértékeléshez szükséges információk az ügyféltől, potenciális ügyféltől kerüljenek beszerzésre; 3. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során a saját szabályzati előírásaiban foglaltak maradéktalan teljesüléséről; 4. gondoskodjon a befektetési tanácsadás nyújtása során az alkalmassági jelentések elkészítéséről és a lakossági ügyfelek részére történő átadásáról. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül 1. gondoskodjon róla, hogy értékpapírnyilvántartása és -számlái pontosak legyenek és az ügyfelek pénzügyi eszközei állományáról mindenkor valós képet mutassanak, továbbá ügyfelei részére ezen eszközök állományáról minden hónap utolsó napjára vonatkozóan teljes körű jelentés útján adjon tájékoztatást; 2. biztosítsa az ügyfelek részére szóló utólagos éves költségtájékoztatásában a pénzügyi eszközökhöz és a befektetési szolgáltatási tevékenységekhez vagy kiegészítő szolgáltatásokhoz kapcsolódó költségek és díjak százalékos formában való feltüntetését; 3. gondoskodjon a teljesítményjavadalmazásra vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesüléséről, ennek keretében biztosítsa az egyes minőségi szempontok megfelelő érvényesülését, továbbá az egyes minőségi és mennyiségi kritériumok érvényesülésére vonatkozó jogszabályi rendelkezések teljesülésének MNB általi utólagos ellenőrizhetőségét. III. Az MNB megtiltja a Bank számára a piaci visszaélések megelőzésére és felderítésére vonatkozó uniós rendelkezések megsértését, és egyúttal felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon olyan intézkedések, rendszerek és eljárások kialakításáról, amelyek hatékony módon biztosítják a bennfentes kereskedelem, a piaci manipuláció vagy azokra irányuló kísérlet gyanúját felvető megbízások, ügyletek szűrését és folyamatos nyomon követését. IV. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan a hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét. V. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-IV. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-IV. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-III. pontokban foglalt intézkedések tekintetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül; 2. a IV. pontban foglalt intézkedések tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül; küldje meg az MNB részére. VI. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának 1. az I.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 2. az I.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.000.000 Ft, azaz kettőmillió forint, 3. az I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint, 4. a II.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.500.000 Ft, azaz egymillió-ötszázezer forint, 5. a III. (i) b) pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 1.000.000 Ft, azaz egymillió forint, mindösszesen 12.000.000 Ft, azaz tizenkettőmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.