A Kereskedelmi és Hitelbank Zártkörűen Működő Részvénytársaság

I. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 90 napon belül 1. a lakossági állampapírok másodpiaci, sajátszámlás értékesítése során az eladási ügyletek nettó árfolyamának meghatározása vonatkozásában - gondoskodjon a kapcsolódó eljárás MNB általi ellenőrizhetőségéről, - a jogszabályoknak és a szakma szabályainak megfelelően, tisztességes és hatékony módon, az ügyfél érdekeivel összhangban járjon el, - hasonlítsa össze és vegye figyelembe az azonos vagy hasonló termékek árfolyamadatait; 2. biztosítsa, hogy a harmadik személyektől származó, ösztönzőnek minősülő díjak vagy jutalékok elfogadása és azok felhasználása a jogszabályi előírásoknak megfelelően történjen, valamint biztosítsa a befektetési jegyek forgalmazásához szükségszerűen kapcsolódó tevékenységek és költségek, valamint ezen költségek alapján a forgalmazási jutalék megállapításának MNB általi ellenőrizhetőségét; 3. gondoskodjon a személyes találkozók során elhangzott befektetési tanácsadások lényeges információinak rögzítéséről; 4. biztosítsa a befektetési tanácsadások rögzítésére vonatkozó jogszabályi előírások maradéktalan teljesülését, ennek keretében rögzítse a telefonon nyújtott befektetési tanácsadás részét képező releváns kommunikációt; 5. az MNB felé fennálló adatszolgáltatási kötelezettségét a mindenkor hatályos jogszabályi előírásoknak megfelelően teljesítse. II. Az MNB felszólítja a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan, de legkésőbb a jelen határozat kézhezvételétől számított 180 napon belül gondoskodjon a befektetési jegyek értékesítésének elszámolása során a saját pénzeszközének és a befektetési alapot megillető pénzeszköznek a számlákon történő elkülönített kezeléséről. III. Az MNB figyelmezteti a Bankot, hogy tevékenysége végzése során folyamatosan 1. biztosítsa a teljesítményjavadalmazás során az egyes minőségi szempontok megfelelő érvényesülését; 2. tartsa be az ügyfélpanaszok megválaszolására rendelkezésre álló, jogszabály által meghatározott határidőt; 3. gondoskodjon az üzletszabályzata valamennyi mellékletének elektronikus úton való közzétételéről; 4. gondoskodjon a letétkezelési tevékenysége kapcsán a limitsértések észlelésekor a saját szabályzati előírásaiban foglaltak maradéktalan teljesüléséről. IV. Rendkívüli adatszolgáltatás keretében az MNB kötelezi a Bankot, hogy az I-III. pontokban foglaltak teljesítésének ellenőrzéséről készített – az igazgatóság által megtárgyalt és a felügyelőbizottság által jóváhagyott – belső ellenőri jelentéseket és az azok alapjául szolgáló, illetve a jelen határozat rendelkező részének I-III. pontjaiban foglalt intézkedések teljesítését alátámasztó dokumentumokat 1. az I-II. pontban foglalt intézkedések tekintetében az ott rögzített teljesítési határidő leteltét követő 30 napon belül, 2. a III. pontban foglalt intézkedés tekintetében a jelen határozat kézhezvételét követő 120 napon belül küldje meg az MNB részére. Az MNB a Bankot a jelen határozat indokolásának - I.1. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 35.000.000 Ft, azaz harmincötmillió forint, - I.3. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 4.000.000 Ft, azaz négymillió forint, - I.4. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 6.000.000 Ft, azaz hatmillió forint, - I.5. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 2.500.000 Ft, azaz kettőmillió-ötszázezer forint, - III.2. pontjában hivatkozott jogszabálysértés miatt 500.000 Ft, azaz ötszázezer forint, mindösszesen 48.000.000 Ft, azaz negyvennyolcmillió forint összegű felügyeleti bírság megfizetésére kötelezi.